Прогноз Роберта Кийосаки на 2012 и последующие годы.

Предлагаю вам посмотреть короткое интервью Роберта Кийосаки и его видение ситуации на предстоящие годы.




Тем кто не знаком с английским , предлагаю свой перевод (он конечно далек от совершенства, но смысл понять можно).

Слайд#1

Роберт Кийосаки

автор книги «Богатый папа, Бедный папа»

Прогноз 2012 года о валюте, золоте и серебре.

Слайд #2

Роберт Кийосаки, инвестор, автор, оратор-вдохновитель, пропагандист финансовой грамотности, защитник инвестиций в золото и серебро. Его прогнозы в экономических вопросах сбывались в течение многих лет.

Слайд #3

Недавно г-на Кийосаки попросили поделиться его мнением о 2012 годе и последующих годах. Он дал очень проницательный ответ, который должен быть услышан всеми.

Слайд #4

Это - краткий обзор того, что г-н Кийосаки ожидает в 2012 и в последующие годы.

Слайд #5

Пожалуйста, поделитесь этим видео с друзьями и родными, чтобы помочь защитить тех, кто вам дорог, от того, что нас ждет. Также посетите silver2012.com чтобы ознакомиться с другими прогнозами на 2012 год.

Video#

Роберт Кийосаки:” Как инвестор, я всегда смотрю на 10 лет в будущее и таким образом, все мои инвестиционные стратегии составляются на 10 лет. В 2000 году я сказал, покупайте золото и серебро, когда золото стоило 275$ в 2000 году. К 2010 году я сделал много денег. Я видел, что катастрофа приближается. Так, на 2010 – 2020 годы мой прогноз - Соединенные Штаты разорятся к 2016 году. Но, как я говорил это в течение многих лет, я могу ошибаться. Но если, как я думаю, это произойдет в 2016 году и Америка разорится, то разорятся все. Так, для тех, которые будут готовы к этому, это будет очень хорошее время. Но для тех, кто не готов, будет много нехорошего, такого, как например беспорядки. Сегодня бунтует весь мир. В США бунты, потому что нет денег. Это конец того, что они называют "государством всеобщего благоденствия". Это - конец коммунизма, это - конец социализма. Но мы не знаем, является ли это концом капитализма. Так, я лучше был бы капиталистом сегодня, чем социалистом или коммунистом. Мой Бедный папа был школьным учителем, он был коммунистом. Он говорил, что правительство должно заботиться обо мне. Но правительство разорено, и это - проблема. Это не значит, что правительство не хочет заботиться о людях. Правительство обанкротилось, налогоплательщики обанкротились. Богатые стали более богатыми. Так, для тех из вас, кто знаком с моей философией, я говорю о том, что я хотел бы быть на стороне богатых, чем на другой стороне“.

Роберт Кийосаки:“В Испании не стало среднего класса. И в Греции он исчез. В Ирландии исчез. Я думаю, что Великобритания находится в плохой форме, очень, очень плохой форме. Соединенные Штаты находятся в худшей форме, и если Америка исчезнет, это заденет не только Евросоюз. Это затронет весь мир”.

Женщина-интервьюер: “Но Швеция преуспевающая страна. Шведская крона и Швейцарский франк – это крепкие валюты. Да, это пока, но мы не знаем, что будет в будущем. Каков Ваш совет, Роберт? Всем тем людям из среднего класса? Тем, кто играет в ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК”.

Роберт Кийосаки:” Я всегда говорю, что Ваш лучший актив - Ваш разум. То, что я делаю, отличается от того, что делают другие люди. Я всегда использовал долг, чтобы стать богаче. Большинство людей не могут использовать долг, чтобы стать богаче. Но они могут этому научиться. Для большинства людей, золото или серебро все еще лучшее вложение. Кроме Америки, где налоги на золото и серебро очень высоки. Все зависит от конкретного человека. Я думаю, что это будет прекрасное время для тех, кто знает, что нужно делать. По этой причине я живу в Фениксе, штат Аризона. Я могу носить оружие. У меня много оружия …(смеется) и много серебра и золота. Оружие и еда. Да, еда будет всегда в цене. Вода будет всегда в цене. Нефть будет всегда в цене. Предметы первой необходимости будут всегда в цене. Я думаю, что идея мировых валют мертва. Когда люди спрашивают, “Вы вкладываете капитал в Швейцарский франк или Евро?” Я отвечаю, “Нет, я вкладываю капитал в золото и серебро”. Потому что это - международные деньги. Таким я вижу все этого. Это все очень просто, это не софистика, не просто красивые слова. Это - то, что я думаю. Я думаю, что Америка вызвала одну большую проблему. И если Вы читали, "Пророчества Богатого Папы”, я сказал там, что мы будем иметь к 2016 году. А затем все будет снова хорош. Сначала будет кризис. Если мы выживем, то все будет хорошо. Станем победителями. Так что, идут потрясающие времена.”

Женщина-интервьюер:“Большое спасибо.”

Роберт Кийосаки: “Спасибо и Спасибо, Швеция!”

rostkapitala.ru

Долгосрочные инвестиции. Выгодно ли долгосрочное инвестирование?

В рекомендациях финансовых консультантов и в литературе по инвестициям можно увидеть рекомендуемую оптимальную инвестиционную стратегию, подразумевающую инвестиции на долгий срок (от 5-7 лет и больше).

В пример, как правило, приводят гуру инвестирования Уоррена Баффета. Баффет использует его любимую стратегию «купил и держи». На вопрос «когда лучшее время для продажи акции?», он обычно отвечает - «никогда».

Но Баффет, не смотря на то, что его инвестиционный горизонт достигает 20-30 лет, все же является активным инвестором. Он проводит тщательный анализ предприятия, акции которого планирует купить. На анализ он тратит значительную часть своего времени. Времени, которого всегда не хватает простому, частному инвестору.

Есть ли выход для частного инвестора? Инвестора, который планирует инвестировать часть своего дохода сейчас, чтобы обеспечить себе достойную пенсию (или другие финансовые цели).

Выход есть. Это инвестирование в индексы фондового рынка. В этой статье мы не будем рассматривать все плюсы и минусы такого инвестирования. Остановимся, только на одном моменте и попробуем выяснить: выгодно ли инвестировать в индексы на долгосрочной основе.

Для примера возьмем российский индекс ММВБ. Подробней об индексе вы сможете узнать в различных источниках, мы не будем останавливаться на этом. Нас будут интересовать только две вещи.

Во-первых, индекс рассчитывается с 22 сентября 1997 года и насчитывает историю в 14 лет. Срок, конечно, по сравнению с западными рынками очень маленький (например, американский индекс Доу-Джонса начал рассчитываться с 1896 года). Но даже на таком небольшом сроке можно выявить некоторую тенденцию, о которой мы погорим дальше.

Во-вторых, индекс достаточно диверсифицирован, то есть в его состав входит 30 акций различных российских компаний. Таким образом уменьшается риск полного обесценивания акций. Вероятность банкротства одновременно 30 компаний очень низкая.

Для нашего не большего исследования примем некоторые условности. Допустим, что существует некоторый паевой инвестиционный фонд, работающий со времени начала расчета индекса ММВБ. (По данным сайта nlu.ru самый «старый» фонд «ВТБ-Индекс ММВБ» был сформирован 07.04.2004 г.) Также при расчете доходностей не будем учитывать скидки и надбавки при покупке и продаже паев, а также вознаграждение управляющих компаний (как правило, в индексных фондах они не высоки, порядка 2-4 %, так что ими можно пренебречь).

Итак, с учетом указанных допущений, рассмотрим сначала срок инвестиций в 1 год. То есть, например, инвестор купил 1 пай по цене индекса ММВБ в рублях 1 октября 1998 и продал пай через год 1 октября 1999 года.

Средняя доходность 157 годовых периодов (с октября 1997 по ноябрь 2011) составила 44,5%. Из 157 периодов – 35 были с отрицательной доходностью. Не впечатляет, не правда ли? Отчетливо видны на графике периоды кризисов 1998-1999 и 2008-2009 годов.

Увеличим инвестиционный горизонт до трех лет. То есть первый период октябрь 1997 – октябрь 2000, второй - ноябрь 1997 – ноябрь 2000 и т.д.

Как видим, картина немного улучшилась. Среднеарифметическая доходность по 3-х летним периодам составила 143,8% , среднегодовая доходность – 48 %. Количество периодов с отрицательной доходностью уменьшилась до 29. И, тем не менее, на графике четко виден провал в кризис 2008-2009, который стал более продолжительным, по сравнению с инвестициями на год. Инвесторам, купившим паи, начиная с октября 2005 и по август 2008, пришлось не сладко. Инвесторам пришлось ждать от 2 до 27 месяцев, чтобы индекс вырос и их инвестиции вышли в плюс.

Рассмотрим 5-ти летний срок инвестирования.

При 5-ти летнем сроке периодов с отрицательной доходностью уже всего 2. Среднеарифметическая доходность по периодам – 372,3%, среднегодовая – 74,7%. Провал в кризис практически исчез, тем кто купил паи в начале 2004 г и теоретически должен был выйти в конце 2008 – начале 2009 гг достаточно было держать паи в течение 5 месяцев, чтобы достичь среднегодовой доходности около 20%.

Следующий шаг – 7 летний период инвестирования.

Периодов с отрицательной доходностью нет совсем. Среднеарифметическая доходность 7-и летних периодов – 746,8 %, среднегодовая доходность – 106,9%. Тут нужно сделать небольшое отступление. Посмотрите на графике на период с июня 2005 г. по июнь 2006 г. Доходность в этот период была просто астрономическая, наибольшая зафиксирована в периоде август 1998 – август 2005 – 3648%(!). Вряд ли такое повториться в будущем, тем не менее, если даже просто убрать из расчета этот период среднегодовая доходность составит – 46%. Как видно из графика, в период кризиса инвестиции показывали не плохие доходности порядка 20% годовых.

Закончим исследование 10-ти летним сроком инвестиций.
Среднеарифметическое по 10-ти летним периодам – 1411,5%, среднегодовая доходность – 139,8 %.

Прежде чем подводить итоги исследованию уточним еще один момент. В расчетах использовалась так называемая номинальная доходность, без учета инфляции. Так как рассчитывать реальную доходность, с учетом инфляции, довольно проблематично в связи с тем, что есть данные по инфляции только по годам (то есть с начала такого-то года и по конец такого-то года). Поэтому сделаем еще одно допущение и будем рассматривать только номинальную доходность.

Как отступление. Возьмем период инвестирования с января 2001 года по январь 2010 года. Почему именно этот период? Просто на сайте «Online calculator: Калькулятор инфляции» (planetcalc.com/252/) это последний период расчета (на момент написания статьи в декабре 2011 г.). Итак, инфляция с 01.2001 по 01.2010 составила 208,7%. Номинальная доходность индекса в этом периоде – 927,4%. Реальная доходность 927 – 208 = 719 %. Средняя годовая доходность примерно 70%, что очень неплохо. Примерно, потому что средняя годовая доходность считается не как среднеарифметическая, а как среднегеометрическая. Но не будем вдаваться в дебри финансовой математики.

Срок Средняя доходность Среднегодовая Количество периодов
инвестирования по периодам доходность с отрицательной доходностью
1 год 44,5% 44,5% 35
3 года 143,8% 48 % 29
5 лет 372,3% 74,7% 2
7 лет 746,8 % 106,9% -
10 лет 1411,5% 139,8 % -

Как видно из таблицы, чем дольше ваш инвестиционный горизонт, тем выше вероятность получить высокую доходность и ниже риск потерять свой капитал. Для того, чтобы иметь возможность увеличить ваш срок инвестирования, вы должны начать инвестировать как можно раньше. Если до выхода на заслуженный отдых или до достижения ваших финансовых целей остается менее 5 лет, высока вероятность, что ваш капитал не сможет принести достаточную доходность. Если же до достижения ваших целей остается не менее 10 лет, и вы начнете инвестировать сейчас, то даже в случае очередного кризиса (гарантию того, что кризисы в мировой экономике не повторяться, никто дать не сможет) ваш капитал успеет восстановиться.

Конечно, мы рассмотрели самый простой принцип инвестирования, когда инвестор вкладывает капитал один раз в течение всего периода. Если бы инвестор делал инвестиции на регулярной основе, использовал так называемую стратегию «усреднения», то его доход был бы еще выше. Это связано с тем, что во время падения рынка и «цены» индекса, инвестор бы приобретал паи по более привлекательным ценам.

Инвестиции в индексные ПИФы не панацея, и частному инвестору необходимо иметь личный финансовый план с более сбалансированными инвестиционными инструментами. Но даже на таком простом примере можно убедиться, что долгосрочное инвестирование поможет достичь вам поставленных финансовых целей. И начать нужно как можно раньше. Лучше прямо сейчас.

Как обычно полностью статью (с графиками) можно прочитать на моем сайте здесь

rostkapitala.ru